一文带你了解证券经纪业务流程

发布时间：2019-12-26 热度：

“电话铃声不断，所有的人都在不停的接打电话，在电脑上分析数据······”这是经典电影《当幸福来敲门》中的桥段，影片中的主角威尔史密斯从事的就是证券经纪业务，看起来既酷又神秘。那么在中，证券经纪业务是到底是怎样进行的呢？下面就随小编来看看吧！

一、开户

要想进行证券投资，首先要开户，账户的类型包括证券账户和资金账户。证券账户按照开户人的不同，可以分为个人账户和法人账户。一个投资者只能申请开立一个一码通账户，并且在同一市场最多可以申请开立3个A股账户、封闭式基金账户。需要注意的是，信用账户、B股账户也只能申请开立1个。

资金账户包括现金账户和保证金账户。现金账户最为普通，不能透支。保证金账户则允许客户使用经纪人或银行的贷款购买证券，所有的信用交易和期权交易均在保证金账户进行。

二、进行交易委托

在开户后，客户可以委托证券经纪人进行交易。客户在委托时需要说明：买卖证券的具体名称，买进或卖出的数量，报价方式，委托有效期。

三、委托成交

证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验，按照“价格优先、时间优先”的原则，自动撮合以确定成交价格。

竞价原则包括集合竞价和连续竞价。集合竞价，在我国开盘价是集合了竞价的结果，竞价时间为每天上午的9：15—9：25，其余时间进行连续竞价；连续竞价是投资者在做出买卖决定后，向经纪商发出买卖委托，经纪商将买卖订单输入交易系统，交易系统根据市场上已有的订单进行撮合。根据竞价规制，如果发现与之匹配的订单，可即刻成交。

四、股权登记

发行公司委托专门的登记机构建立其所有股东的名册，并在每一次股权转让行为发生后进行变更登记。

五、证券存管

证券存管是由法定登记机构的证券登记结算机构及其代理机构，接受投资者委托向其提供记名证券的交易过户、非交易过户等股权登记变更、分红派息以及股票账户查询挂失等各项服务，使股东权益和股权变更得以最终确定的一项制度。

六、证券结算

证券结算是在每一个交易日对每个经纪商成交的证券数量与价款分别予以轧抵，对证券和资金的应收或应付净额进行计算的过程。清算后买卖双方在事先约定的时间内履行合约，钱货两清。这期间证券的收付称为交割，资金的收付称为交收。

以上就是证券经纪业务的具体流程，其实并不是想象中那样遥不可及，但是实务中对证券经纪人的要求是比较高的，既要掌握一定的专业知识，又要性格外向善于交际。

（内容选自张湧老师《投资银行与证券投资基金》授课讲义，由东奥会计在线整理发布，转载请注明出处）

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